長期金利と短期金利の差のことです。たとえば10年国債の利回りから、2年国債の利回りを引いた差で表されます。この差が大きい（長期が短期をしっかり上回る）ほど、健全な経済とされ、差が縮む（フラット化）、あるいはマイナスになる（逆イールド）と、景気減速や後退の懸念が高まります。長短金利差は、とくに銀行の収益に直結します。銀行は、短期で安くお金を調達して、長期で高く貸し出すことで利ざやを稼ぐため、長短金利差が大きいほど儲かりやすく、差が縮むと収益が圧迫されます。だから、金利環境の変化は、銀行株の動きと密接に結びつきます。StockArchiveのAIは、こうした金利差を、銀行をはじめとする企業の収益環境を読む事実として参照し、業種ごとの影響を評価の材料とします。
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