ターゲットイヤーファンドは、退職など目標の年を設定し、その年が近づくにつれて株式中心から債券中心へと資産配分を自動で調整していくファンドです。
ほかの用語との違い
自分でリバランスする手間が少ない一方、配分の方針や手数料は商品ごとに異なるため、中身の確認が大切です。
年齢に応じて自動調整
ターゲットイヤーファンドは、退職予定など目標の年に向けて、資産配分を自動で調整するファンドです。若いうちは値動きの大きい株式中心、年齢とともに安定した債券中心へと自動で移していきます。自分で配分を見直す手間がなく、長期の資産形成を任せられる商品です。
※本項目は用語の一般的な説明で、事実の記録です。特定銘柄の投資助言ではありません。
参考例
退職予定年に向け、若いうちは株式中心、年齢とともに債券中心へ自動で配分を変えるファンドです。
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