目的から逆算する投資

投資を、行き当たりばったりでなく、計画的に行うための考え方が、「目的から逆算する」ことです。まず、「何のために、いつまでに、いくら必要か」という目的（ゴール）を定め、そこから、今、何をすべきかを、逆算して考えます。たとえば、「30年後に、老後資金として2,000万円を作りたい」という目的があれば、そこから逆算して、「毎月いくら、どれくらいの利回りで運用すれば届くか」が見えてきます。

注意したいこと

この逆算によって、必要な積立額や、取るべきリスクの程度（資産配分）が、定まります。目的が明確だと、相場の上下に振り回されず、計画に沿って、淡々と続けられます。逆に、目的が曖昧なまま投資すると、目先の値動きに一喜一憂し、続かなくなりがちです。

ポイント

人生の中で、いつ、どんなお金が必要か（ライフプラン）を描き、それぞれの目的に向けて、逆算して準備する。これが、計画的で、堅実な資産形成の土台です。StockArchiveは、長期の積立運用のシミュレーションを通じて、こうした計画的な資産形成の視点を、体験できる場です。

※本項目は用語の一般的な説明で、事実の記録です。特定銘柄の投資助言ではありません。