ポートフォリオ

保有している金融資産（株式・投資信託・債券・現金など）の、全体の組み合わせのことです。もとは「書類を入れる紙ばさみ」の意味で、保有資産の一覧、という意味で使われるようになりました。投資では、「どの資産を、どれくらいの割合で持つか」という資産配分（アセットアロケーション）が、運用成績を大きく左右するとされます。

注意したいこと

たとえば「国内株30%、外国株30%、債券30%、現金10%」のように配分を決めます。年齢やリスク許容度に応じて、若いうちは株式を多めに、退職が近づくほど債券や現金を増やす、といった調整が一般的です。相場の変動で崩れた配分を元に戻すことを「リバランス」と呼びます。

ポイント

一つの銘柄や資産に偏らず、バランスよく組むことが、安定した運用の鍵です。StockArchiveのAIは、複数銘柄で構成したポートフォリオを組み、その推移を記録・比較します。

※本項目は用語の一般的な説明で、事実の記録です。特定銘柄の投資助言ではありません。