Glossary / 投資の種類・制度

つみたて投資枠

2024年から始まった新しいNISAの、2つの非課税枠のうちのひとつです。長期の積立・分散投資に適した、一定の基準を満たす投資信託だけが対象で、年間120万円まで投資できます。コツコツ毎月積み立てるスタイルを想定した枠で、対象商品は金融庁が定めた条件(低コスト、分散が効いているなど)をクリアしたものに限られるため、初心者でも選びやすいのが特徴です。この枠で投資した分の利益(値上がり益・分配金)には、税金がかかりません(通常は約20.315%が課税されます)。もうひとつの「成長投資枠」(年240万円、個別株なども可)と併用でき、2つ合わせた生涯の非課税保有限度額は1,800万円です。長期の資産形成の土台として、まずこのつみたて投資枠を活用するのが王道とされます。StockArchiveは東証の銘柄が対象ですが、NISA制度の知識も解説します。

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