特定の株価指数(インデックス)に連動する投資信託やETFを買い、市場全体の成長を、まるごと取りにいく投資の考え方です。「パッシブ投資」とも呼ばれます。個別の銘柄を選ばず、市場平均と同じリターンを目指します。
ポイント
この考え方の根底には、「プロでも市場平均に勝ち続けるのは難しい。ならば、低コストで市場平均をそのまま買うのが、最も賢明だ」という発想があります。実際、多くのアクティブファンドが、長期ではインデックスに勝てない、という研究があります。
ほかの用語との違い
インデックス投資の利点は、銘柄選びの手間がいらない、自動的に分散される、コスト(信託報酬)が安い、わかりやすい、という点です。S&P500や全世界株式への、長期・積立のインデックス投資は、新NISAとも相性が良く、資産形成の王道として、世界的に支持されています。StockArchiveのAIによる個別運用も、こうした市場平均(インデックス)と比べることで、その実力を客観的に評価できます。
※本項目は用語の一般的な説明で、事実の記録です。特定銘柄の投資助言ではありません。
参考例
指数連動のファンドを1本持つだけで、数百社に分散投資したのと同じ効果が得られます。
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